Тольяттинец собрал с доверчивого населения около 68 миллионов

Суд Автозаводского района вынес приговор создателю финансовой пирамиды «РИК» («Региональная инвестиционная компания») еще 19 апреля 2017 года. Процедура обжалования растянулась на целых полгода.

Вердикта областного суда с нетерпением ждали не только обвиняемый, но и сотни потерпевших. Люди до последнего надеялись, что произойдет чудо и им вернут их деньги, а если повезет, то и с процентами.

Но чудес не бывает, особенно там, где речь идет о финансах – областной суд оставил приговор районного без изменений. Так сколько же миллионов собрал с доверчивых граждан ушлый предприниматель и куда их дел?

360 потерпевших

В нашем обществе принято жалеть потерпевших: им досталось от преступников, им и без того плохо и так далее. Это правильно, но в ситуации с финансовой пирамидой всё равно возникают неудобные вопросы: о чём люди думали, когда отдавали крупные суммы под большие проценты? Они в условиях экономического кризиса не догадывались, что выплата таких процентов не может продолжаться долго? На что надеялись: на свою удачу, на русский авось? Печальный опыт прошлых пирамид их ничему не научил?

В этом уголовном деле десятки томов и 360 потерпевших, признанных таковыми официально. Есть очень известные фамилии, есть повторяющиеся, это, вероятно, родственники. Вот показания одного из них:

– Я узнал о существовании «Региональной инвестиционной компании» и, будучи уверенным в реальности и выполнимости обещаний ее руководства, пришел туда с деньгами. Что именно я хотел? Получить доход.

Менеджер предложила мне вклад под 15% ежемесячно. Я согласился, передав 110 тысяч. Был заключен договор займа, вклад застраховали и выдали мне соответствующий полис.

Проценты по этому вкладу заплатили шесть раз по 9 570 рублей. Всего – 57 420. Через месяц, это был октябрь, я принес 100 тысяч, потом еще и еще. С интервалом в несколько дней сделал пять вкладов. По одним проценты получил пять раз, по другим – четыре…

Чтобы не утомлять читателей ненужными расчетами, а потерпевший скрупулезно обозначил каждую позицию, назову общий итог. Мужчина заключил десять договоров, отдав 1 010 000 рублей. Причем последний договор был за месяц до краха финансовой пирамиды. Потерпевший об этом не знал и радовался доходу, хотя, по сути, проценты ему выплачивали из его же денег. Он успел получить только половину отданной суммы, ущерб, таким образом, составил 482 780 рублей.

– Эта сумма для меня является значительной, прошу ее взыскать с обвиняемого, – попросил мужчина.

С такой же просьбой обратились и другие потерпевшие, только цифры у всех разные. Каждый называл свои, суд смотрел расчеты и либо соглашался, либо корректировал сумму, как правило, уменьшая ее за счет процентов. Например, дама, заключив два договора, отдала фирме 500 тысяч. Их же она просила вернуть.

Суд посмотрел расчеты: по первому договору дама в качестве процентов получила 217 500, по второму – 52 200, итого – 269 700 рублей. Эту сумму вычли из отданных фирме, получилось 230 300 целковых.

По данным следствия, Андрей Х. за 11 месяцев собрал с доверчивого населения около 68 миллионов. И сделал это через три фирмы: «РИК» и две «дочки». Их уставной капитал на момент открытия ООО составлял по 10 тысяч рублей.

Новоявленный «помещик»

Андрей Х. – уроженец Тольятти, ему 35 лет, образование высшее, разведен. Вину в совершении мошенничества не признал, дескать, ничего не похищал, никого не обманывал и никому не причинял ущерб в особо крупном размере. В ходе длительного судебного процесса вел себя тихо, хотя потерпевшие сверлили его гневными взглядами и говорили много неприятных слов.

На допросе в суде Андрей Х. рассказал, что ООО «РИК» он учредил для покупки-продажи автомобилей и другой коммерческой деятельности. Потом арендовал помещение в офисном центре на Новом проезде, 3, набрал менеджеров, которым объяснил принцип работы: консультировать клиентов по пяти программам («Инвест-1», «Инвест-2» и так далее), а потом заключать договоры. Программы отличались размером суммы и процентами. Объявления о приеме денег от населения были размещены в газете и социальных сетях.

Когда пошли деньги, вся наличка складывалась в сейф, затем тратилась на покупку автомобилей.

– Рынок «Фаэтон» работал только в выходные. За два дня я покупал до пяти «Приор» и «Калин», которые перегонял на стоянку возле своего дома на улице Мира. Потом эти машины продавал, имея с каждой, в зависимости от комплектации и состояния, от 15 до 25 тысяч рублей. Полученные средства тратил на выплату процентов клиентам, зарплату сотрудникам и аренду офиса, – подчеркнул Андрей Х.

По мере того как раскручивалась финансовая пирамида, деньги прибывали и прибывали. На улице Льва Яшина за 2,5 миллиона рублей Андрей Х. купил студию загара.

– Студию я приобрел вместе с персоналом, – не без внутренней гордости заметил новоявленный «помещик».

Зарплату своим сотрудникам он платил три раза в месяц – по 5 000 рублей, бухгалтер получала почему-то меньше – всего 12 тысяч. Но были премиальные, которые зависели от притока клиентов. А народ, почуяв халявную прибыль, шел к ним с распахнутыми кошельками. Чтобы не упустить ни одного человека, «РИК» открыла еще один офис в Тольятти (Ленинградская, 53) и в Самаре – два, а также две дочерние фирмы.

– Не знаю, сколько именно «Региональная инвестиционная компания» должна сегодня клиентам. Я собирался ввести процедуру банкротства и, получив решение суда, отдать его страховой компании, с которой у меня был договор. Тогда бы страховая компания стала рассчитываться с нашими клиентами по каждому договору займа. В конференц-зале гостиничного комплекса я два раза проводил собрания с клиентами, объясняя сложившуюся ситуацию. И даже предлагал продлить договоры страхования, но люди меня не услышали. Некоторые понесли заявления в полицию, а через три дня в офисах уже проводились обыски, – подытожил Андрей Х.

«Вольный город» писал про одно из собраний, где люди требовали вернуть их деньги. Кто-то настаивал на возврате вложенной суммы и набежавших процентов, кто-то хотел получить хотя бы свое. А руководитель финансовой пирамиды старался их успокоить, призывая потерпеть, подождать и не спешить забирать деньги, которых, как выяснилось позже, уже не было.

И в суде Андрей Х. во всех смертных грехах обвинил полицию. Вот если бы правоохранители не опечатали офисы, не изъяли бы документацию, то компания продолжила бы свою работу и всё и всем выплатила бы в полном объеме.

Должен всем

Интересные показания дали бывшие сотрудники фирмы «РИК». Например, Мария Ч. узнала о наборе менеджеров от своей знакомой, пришла на собеседование. Андрей Х., объяснив суть работы, велел говорить клиентам, что у компании есть лицензия Центробанка, что она внесена в реестр микрофинансовых организаций, а все вклады застрахованы.

– Если клиенты будут спрашивать, из чего станут выплачиваться проценты, надо отвечать, что средства инвестируются в недвижимость и автомобильный бизнес. Купля-продажа машин всегда приносит деньги, – терпеливо объяснял Андрей Х.

Но ни Мария, ни ее коллеги на самом деле не знали, куда уходили деньги вкладчиков. Просто приходил Андрей Викторович и каждый день забирал из сейфа все наличные.
Однажды Андрей Х. предложил Марии открыть на свое имя организацию ООО «Капитал-Инвест», где она будет генеральным директором и единственным участником общества. За это станет получать ежемесячно по 50 тысяч, хотя работа будет такой же, как и в ООО «РИК».

– Я спросила Андрея Викторовича, почему не хочет оформить новую организацию на себя. Он уклончиво ответил, что необходимо иметь несколько структур. Я согласилась, тем более оформлением документов, арендой офиса и закупкой мебели занимался исключительно он. Кто вел бухгалтерию «Капитал-Инвеста», не знаю, все деньги по вкладам забирал сам Андрей Х. Через месяц он привел в качестве менеджера девушку, та проработала дней десять и отказалась сюда приезжать, – сообщила Мария Ч.

Про свою зарплату она ничего не сказала, зато другие сотрудники ООО «РИК» жаловались, что Андрей Х. им ничего не заплатил, и даже написали заявления в прокуратуру. Всё это печально, потому что в ходе расследования уголовного дела выяснилось, что счета «Региональной инвестиционной компании» и ее «дочек» практически пустые. Транспортные средства на них не зарегистрированы, как и недвижимость. Что же касается изъятой при обысках оргтехники, то она стоит копейки. Куда же делись собранные миллионы? Этот вопрос так и остался без ответа.

Суд, исследовав материалы дела, переквалифицировал действия Андрея Х., вменив ему организацию финансовой пирамиды. Государственные обвинители из прокуратуры Автозаводского района не возражали, потому что потерпевшие свои деньги Андрею Х. несли добровольно и получали несколько месяцев солидные проценты. С учетом большого количества серьезных заболеваний пирамидостроителю максимум не дали – всего четыре года колонии общего режима. При этом он должен компенсировать ущерб 333 вкладчикам.
О какой сумме идет речь? Надо тщательно считать. Тем более за другими потерпевшими признано право на возмещение вреда в порядке гражданского судопроизводства. У Андрея Х. официально в собственности только треть квартиры на улице Мира. Салон загара давно уже продан за сумму гораздо меньшую, чем приобретен.

Некоторые отчаянные вкладчики отправляли заявления-претензии в страховые компании, но эти обращения результата не принесли. Изначально было понятно, что так называемое страхование носило формальный характер…

Сергей Русов, «Вольный город Тольятти»

пирамида из денег

фото: www.urfo.org

Оригинал статьи опубликован в газете «Вольный город Тольятти», № 42 (1170) 27.10.17
Номер свидетельства СМИ: ПИ № 7-2362

фото: из открытых источников