СУ УМВД РФ по городу Тольятти направило в суд дело уроженца Республики Дагестан Рамазана Будайчиева, который обвинен в хищении кредита на сумму 19,5 млн руб. у РТС-Банка, пишет “Самарское обозрение”.
Фигурант дела – 54-летний уроженец дагестанского города Дагогни, заместитель директора по развитию бизнеса ООО “Ставр” Рамазан Будайчиев. Потерпевшая сторона – ЗАО “КБ “РТС-Банк”.
Событие преступления датировано периодом с февраля по май 2013 г., когда к Будайчиеву обратилась его знакомая Елена Шошкина (дама не могла получить кредит в банке). Обвиняемый уговорил Шошкину зарегистрировать на себя ООО “Магистраль”, будто бы занимающееся грузоперевозками, для получения банковского кредита на юридическое лицо.
Шошкина приобрела стопроцентную долю в уставном капитале ООО “Магистраль” и стала директором фирмы. Будайчиев подготовил от ее имени пакет документов для подачи заявки на получение кредита. Среди документов был проект договора купли-продажи с ООО “Влако-Сервис”, согласно которому ООО “Магистраль” приобретало четыре грузовых седельных тягача Меrcedes-Benz Actors 1841 LS 4X2 стоимостью 4,1 млн руб. каждый. Кроме того, планировалось приобретение четырех рефрижераторных полуприцепов Коgеl SV24 стоимостью 2,9 млн руб. каждый.
Шошкина подала в тольяттинское отделение ЗАО “КБ “РТС-Банк” на улице Чайкиной, 66 кредитную заявку на 16,5 млн руб. под залог приобретаемых транспортных средств. В итоге банк одобрил ООО “Магистраль” выдачу кредита в размере 19,5 млн руб. сроком на 36 месяцев с процентной ставкой 16% годовых.
Ежемесячный платеж по кредиту составлял 671,1 тыс. руб. с учетом процентов. Деньги поступили на счет ООО “Магистраль”. Впоследствии Будайчиев осуществил шесть платежей по кредиту с мая по ноябрь, но затем платежи прекратились. Несмотря на то что частично долг был погашен, в уголовном деле фигурирует вся сумма кредита в качестве суммы ущерба. Это связано с нецелевым использованием денег.
Вместо четырех тягачей с полуприцепами-рефрижераторами Будайчиев приобрел себе внедорожник Мегсеdes-Веnz GL 500 4Маtic и один тягач Меrcedes-Benz Actors 1841 LS 4X2/3600, все – общей стоимостью 9,25 млн рублей.
Позднее в вину заместителю директора ООО “Ставр” вменили мошенничество в особо крупном размере (ч. 4 ст. 159 УК РФ). Санкция данной статьи – лишение свободы на срок до 10 лет.
В сложной схеме обналичивания похищенных у банка денег участвовало еще несколько тольяттинских фирм, включая ООО “Автопоезд”, ООО “Альянс” (представляемая руководителем ООО “ЛогоВАЗ” Магомедом Садыковым) и ОАО “Автоцентр-Тольятги-ВАЗ”. Руководство данных фирм о реализации преступных схем, в версии следствия, ничего не знало.
По факту обналичивания денежных средств фигуранту был также вменен в вину пункт “б” части 4 статьи 174.1 УК РФ (легализация денежных средств, полученных преступным путем, в особо крупном размере). По этой статье Будайчиеву грозит до 7 лет колонии.